《中国产业数字化与供应链金融发展白皮书2024》发布

万联网 , 供应链金融智库 , 2024-03-28 , 浏览:6010

2024年3月27日，中企云链、光谷金信、简单汇、赫中企云、深度数科、高达软件、中信梧桐港、玉湖冷链、金网络、博阅信科、企汇安、韦屹供应链、迅航星、酒链科技等合作伙伴支持，并获得中国人民大学中国供应链战略管理研究中心、浙江大学国际联合商学院ZIBS、万联供应链金融研究院、成都市供应链金融协会、深圳市进出口商会、三亚中央商务区等机构鼎力支持的“2024第十一届产业数字化与供应链金融创新论坛”在深圳盛大召开。

中国人民大学商学院教授、博士生导师宋华在论坛中发表了“破晓重生：供应链金融重构与新征程”的主题演讲。

在演讲中，宋华教授总结了当前供应链金融面临的三对矛盾：概念的泛化与产品的单调性、去核化的呼声与核心信用的强化、政策的推进与金融的畏惧，并认为供应链金融的价值在于“优化和提升产业现金流”，同时在这个基础上还需要从组织模式、运营模式、管理模式、治理模式四个方面重新思考供应链金融的开展，用金融助力产业链供应链新质发展，用数字赋能产业链供应链强基运营。

同时，宋教授在演讲现场中发布了《中国产业数字化与供应链金融发展白皮书2024》。

该白皮书由中国人民大学中国供应链战略管理研究中心与万联网联合发布，并得到黄贵生等一众专家、企业家朋友的专业指导与支持。当前供应链金融遇到了一定的发展瓶颈，体现为大家对行业信心有所降低，甚至有的企业避讳“谈供应链金融”，我们有必要重新深刻地反思供应链金融的核心思想、核心追求，正本清源、行稳致远！要明白哪些是伪供应链金融，要明白供应链金融的出发点是什么，如果只是以“供应链金融”的名义自欺欺人，不论“有无价值”，仅风险层面也是巨大的，一切泡沫终将破灭。同时也要找到供应链金融能切实有效落地，实现以融促产的方法与路径，否则在缺乏经验、方法、参照标杆的情况，依然容易病急乱投医，无奈地陷入到“伪供应链金融”中去。

论坛现场图，中国人民大学商学院教授、博士生导师宋华

我们应当如何认识场景供应链金融，宋华教授指出：

要确保供应链金融切实有效地服务实体经济，必须深度融入和精准对接到各个“场景”之中，以场景为依托推动并创新供应链金融服务模式，要秉持“先产业后金融，深入产业场景、科技场景以及制度环境场景去发展供应链金融，实现数实融合、以融促产”的原则，具体来说：

分三个层次逐步深入到产业运营场景中：第一个层次是了解产业，全面洞察各行业特性，细致把握不同行业的运营规律、商业模式以及技术应用状况，形成对全产业链运作机制的立体认知；第二层次是服务产业，围绕产业链供应链运作的各个环节提供精细化账户管理、采购链融资、信用支持、订单融资、支付结算等一系列金融服务；第三个层次是发展产业，主动适应与引导产业结构调整与升级，特别注重整合投资、信贷、保险等金融工具以及联合政府、企业、银行、科技等四方力量共同服务专精特新企业，另外还需积极拓展全球化视野下的综合金融服务。

分三个层次逐步深入到科技创新场景中：第一个层地是围绕风险管理的科技解决方案，实现供应链交易信息实时共享、多方验证和智能化管理。第二个层次是围绕竞争力塑造的科技解决方案，需要充分了解产业运营和管理的盲点，从感知层、数据层、计算层和流程层赋能产业供应链，帮助金融机构确立主体信用、数字信用和物的信用三位一体的信用体系。第三个层次是针对产业生态的科技解决方案，实现不同平台间的数据互联互通和深度关联，将有助于形成更加开放、融合、高效的全球供应链金融网络。

分三个层次逐步深入到制度创新场景中：第一层次是合规性制度环境，如《关于认真贯彻落实〈保障中小企业款项支付条例〉进一步做深做实清理拖欠中小企业账款工作的通知》、《关于规范中央企业贸易业务管理严禁各类虚假贸易的通知》等制度。第二层次是规范性制度环境，如各种国家标准、行业标准、团体标准。第三层次是发展性制度环境，如供应链金融应深度参与强化“卡脖子”行业供应链韧性建设的战略任务；针对国家提出的“双碳”目标，供应链金融更需积极探寻绿色金融解决方案。主动嵌入到服务于国家战略实施和产业升级的具体实践之中。

论坛现场图，中国人民大学商学院教授、博士生导师宋华

进一步来说，如何让供应链金融切实根植于场景？

首先，需要遵循：从“金融需求”中来，但不止步于金融。“先产业后金融、以融促产”的含义是：从金融中来的金融机构、科技公司或其他“非产业中人”，要考虑的不是金融的风险怎么控制、金融的收益有多少，要考虑的是产业获得了金融支持后产业是否更安全、是否更有竞争力、能从哪里盈利，“金融人”“科技人”要把自己当成“产业家”来为“产业人”考虑怎么“挣钱”。所谓“先产业后金融”就是先考虑产业风险与产业收益，再考虑金融风险与金融收益。从产业中来的人更要明白，不能依赖金融，金融的引入是果不是因。

然后，要将上述理念和思维应用到企业经营中去：

第一，要“坚定信心”，了解当下监管态度、政策方向；

第二，要“重风控”，从近年来发生的一些典型案件中，学习提防重大风险；

第三，对于供应链服务企业，要断舍离，“转型升级后再保营收”，认真学习“十不准”监管精神，对虚假贸易断舍离，更换更合规的、有价值的、风险可控的业务增长方式，切实防范风险，不至于被自身收入考核与融资蒙蔽双眼，同时着眼于“产业的发展质量”，而不是着眼于规模；

第四，要“增利润”，围绕产业集群，构建更有价值的服务模式与服务体系、设计更科学的发展策略，使得新增长方式能有良好的投入产出比、投资回收期，不至于空有蓝图、无法落地，甚至被资本诟病；

第五才是真正进入“产融结合”，产业端和金融端要相向而行，尤其是脱核模式，金融机构要找到方法进入产业，产业端平台或科技公司要帮助金融机构解决能力不对称的问题而不只是信息不对称问题，而科技公司要切实赋能“运营”，不仅要支撑业务跑起来，还要把细节管控到位，最终发展物的信用、数据信用；

第六，要提前布局“数据要素”和“数据资产”，改善财务表现与未来估值。

第七，要关注基础设施，借力发展。