高歌猛进的“超级IP”:浪潮集团云潮金服勇拓产业供应链金融创新路径

万联网 , 曹雪艳 , 2021-04-12 , 浏览:1567

随着2021年政府工作报告首提“创新供应链金融服务模式”,将其作为解决小微企业融资难题的利器之一,供应链金融再度掀起热潮。与之密切关联的是,核心企业参与供应链金融的意愿、路径等也成为了热议话题,在3月30日由万联网主办的“CSCFIS 2021第八届中国供应链金融创新高峰论坛”上,一场别开生面的圆桌对话让现场气氛热烈,中国人民大学商学院教授宋华携手联想金服、海尔集团财务公司、上海华能电商公司、浪潮集团云潮金服等来自不同产业的企业,围绕产业供应链金融实践路径,奉献了一场精彩绝伦的对话。


其中,云潮金服总经理吕玲受邀参与了本场圆桌,并围绕产融业务生态、风险管控等话题,介绍了云潮金服基于浪潮集团多产业板块构建产融生态圈、巩固供应链的落地实践,其妙语连珠、紧扣主题核心的发言赢得了现场热烈掌声。会后,吕玲接受了万联网的专访,就云潮金服的创新实践畅谈了更多独特之道。



1产业供应链金融大势所趋


2020年新冠疫情的爆发让全球遭受重创,产业链、供应链的脆弱也由此暴露。在各行各业遭受巨大冲击之下,如何稳定产业链供应链成为我国重要的战略任务之一,而供应链金融以其灵活的产业适应度和纵深度成为了支持供应链产业链稳定循环和优化升级的不二法宝。


在这其中,一些产业龙头企业的身影频频闪现,成为助力产业供应链金融发展的中坚力量。


以建筑行业为例。目前,我国的建筑业信息化水平相对较低,并且在付款结算方面,绝大多数采购企业存在账款严重拖欠问题,极易造成供应商资金断裂,因此,建筑行业的中小企业资金压力尤为明显。据云潮金服总经理吕玲介绍,云潮金服依托股东建筑行业客户资源,基于智能交易网络助力建筑行业龙头企业资源集聚,通过“互联网+建筑+供应链金融”解决方案,帮助龙头企业构建产融生态圈,推动产业场景与新兴技术的深度融合,提升产业链效率,不仅能解决建筑行业中小企业的资金问题,还确保了建筑产业链良性发展。


(云潮金服产业互联网平台)


公开资料显示,云潮金服是由国内IT龙头企业浪潮集团有限公司和国内供应链管理领军企业易见供应链管理股份有限公司共同出资设立,“供应链管理和供应链科技金融”为其主营业务。一方是国内领先的软件、硬件、云服务、大数据、智慧城市、智慧企业服务商,一方是专注于区块链等先进技术的研发应用的数字资产服务商,二者的珠联璧合让云潮金服具有先天优势。


吕玲告诉万联网记者,浪潮集团具备ABCDI的技术研发和产品设计实力,同时拥有天元大数据、征信公司等资源,这使得云潮金服能够利用浪潮的技术实力结合资产数字化平台客户数据、天元征信大数据、爱城市网政府数据,构建基于供应链金融的数据服务,打造客户画像和信用评价服务,确保业务真实、提高风险管控能力;与此同时,浪潮集团基于多业务板块的产业资源建立了资产数字化平台,通过资产数字化平台积累供应商、客户等生态资源,实现供应商及客户资源数据、产业交易数据的集聚,建立了一个跨越生态的平台,在此基础上,云潮金服构建了金融数字化平台,实现了产业与金融的深度融合,成为了一个跨产业集聚的助推者。


浪潮集团对云潮金服的加持更重要的一面体现在对产业的深入挖掘上:浪潮拥有大量的ERP客户,主要是央企或者大型国资企业,云潮金服在此基础上得以深度挖掘浪潮的ERP客户资源,将更多的客户引入到自身平台上,实现多核心企业的、跨行业、跨地域的产融生态圈——这也是云潮金服得以通过“互联网+建筑+供应链金融”解决方案,快速在建筑行业实现创新实践的重要因素。


与此同时,易见股份作为专注于区块链、物联网等先进技术的研发应用的数字资产服务商,参与了区块链国际标准制订,它为云潮金服量身打造了基于区块链的可信数据池,产业的贸易数据会自动上传到可信数据池,同时贸易过程被完整刻画,底层交易数据被结构化保存并存储于可信数据池,保证产业数据的可追溯、透明化。


在浪潮集团扎实的产业根基和易见股份突出的科技能力的托举下,云潮金服扬帆起航,驰骋在供应链金融这片广阔海域,激荡起了属于核心企业旗下平台生态化的供金平台的别样“浪潮”。


实际上,核心企业通过自建平台发展供应链金融业务的模式,一直以来都被市场广泛关注。


从核心企业的角度来看,整合产业链供应链对核心企业至关重要,而供应链金融又是整合产业链最有力的武器;从行业的角度来看,核心企业是供应链金融不可或缺的参与方,离开了核心企业,供应链金融无法做成,而核心企业主导的供应链金融平台还可根本上缓解了“核心企业参与度低”这一难题,换言之,核心企业是在以自身IP打造供应链金融这个“超级IP”。

基于对行业的高度关注,吕玲对此趋势也有独到见解。


她表示,核心企业自建供应链金融平台的模式首先是因为国家政策的号召,在提升产业链供应链现代化水平、补齐产业链供应链短板的战略方针下,发展供应链金融、为产业链供应链提供优质金融服务是其中的核心方面之一;其次,从社会责任的角度来看,中小企业是产业链供应链发展的重要组成部分,对国民经济发展发挥了巨大作用,以浪潮集团为代表的国资企业/核心企业/产业链龙头企业等,都在承当相应的社会责任,为产业链中中小企业解决融资难、融资贵的难题;此外,供应链金融在稳定产业链供应链、尤其是服务产业链供应链上的中小企业方面优势突出,有助于提高产业链供应链运行效率。


究竟产业供应链金融如何实现从理念到落地的路径?基于丰富的行业经验,吕玲认为,从优化产业布局的角度出发,想要做好产业供应链金融,需要满足三个条件:

首先就是要基于核心企业自身供应链网络的建成,依托核心企业自身的产业链优势,对所在产业链进行供应链金融的渗透与辐射,充分利用核心企业的高信用,将这份信用释放到产业链上,服务于产业链的上下游。


核心企业在开展供应链金融业务的过程中要实现风险的结构化,设计合理的适合产业发展的供应链金融业务结构,并运用各种手段化解、管理可能存在的供应链金融风险。


核心企业想要开展供应链金融的前提条件是核心企业自身需要具有强大的信誉和资源,同时核心企业也需要良好的生产、技术、服务能力来保证供应链整体运营过程有机相连、有序运行,确保供应链运营整体活动的闭合性。


2对产业场景的理解和构建能力是核心


2020年9月,八部门共同发布226号文,推动供应链金融发展再登新台阶。226号文首次着重强调了核心企业的风险防范,让不少业内人士深感政策的精准性。实际上,核心企业的风险在近年来频频爆发,永煤控股爆雷、部分国企债券接连违约等,都让核心企业的风险防范成为热议话题。


吕玲表示,这种现象的发生主要有两大因素:


一来是因为核心企业缺乏有效的风控意识。核心企业掌握了供应链的核心价值,担当了整合供应链物流、信息流和资金流的关键角色,由于其主导地位优势所致,因而容易成为供应链金融在运行期间的风险的核心变量。部分处于供应链金融链条上的核心企业缺乏有效的风控意识,是核心企业风控管理的关键问题。


二来,因为一些核心企业在发展过程中过分“求大”等原因,导致企业的资产负债没有控制好——核心企业的实力直接决定了其应收账款的可回收性及存货价值变现能力,因而有可能因信用捆绑累积或自身负债超过了其承受极限,使得供应链合作伙伴之间出现整体兑付危机,风险因此爆发。


这种对核心企业风险的深度认知让云潮金服的金融风险防范更为稳妥。


据了解,在防范金融风险方面,云潮金服基于供应链金融平台系统,并依托浪潮天元征信数据,建立了具有产业特性的场景式风控体系,建立客户、业务开展多层次的风险管理模型,提供贷前、贷中、贷后全生命周期风险控制的产品和服务,实现了全面的风险控制。


场景式风控体系的建立必须基于对产业场景的高度理解、对行业痛点的精准把控上,而这正是云潮金服有别于其他供金平台的突出特点。


吕玲对万联网记者介绍道,浪潮集团服务企业信息化长达30多年,拥有成熟的大型集团企业管理软件和丰富的企业管理经验,这些资源让云潮金服对产业场景的理解和构建能力有得天独厚的优势——在对产业的痛点有深刻认知的基础上,云潮金服得以构建高价值的产业场景化供应链金融解决方案,深度挖掘产业的价值,最终实现产业链的高效运转和企业竞争力提升,实现产业良性发展,推动产业与金融结合到达新高度,构建产融生态圈。


与此同时,浪潮集团的金融布局是助力云潮金服的另一支桨。


吕玲表示,浪潮除建设了资产数字化平台外,还拥有完善的财务公司、金融租赁公司、天元大数据公司、天元征信公司等布局,同时与银行成立了金融科技公司,这为云潮金服联通金融租赁公司、财务公司、征信公司、金融机构等架设了桥梁,实现了资产数字化平台与金融数字化平台的无缝连接,数字化供应链金融得以实现。


纵览云潮金服,产业、科技是其突出标签,也是其得以迅速在制造业、建筑业等行业落地实践的重要能力。通过产业+金融的深度融合,云潮金服实现了从“服务方”向“科技方+平台方”的转型升级,并基于独有的智能交易网络云平台,将采购商、供应商、资金方、物流商、第三方服务商等紧密相连,助力产供双方形成产业链协同,可信、可溯的数字金融服务由此得以生根、拓展与延伸。 


供应链金融热潮之下,以成为“产业互联网+供应链管理+金融科技”的供应链金融生态服务平台为使命的云潮金服正乘风破浪,驶入更为广阔的天地,我国的产业供应链金融也必将拥抱更为宏大的愿景!


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