星展银行(中国)于方:关于跨境供应链融资与境外资金的打通

万联网 , 万联网 , 2021-04-23 , 浏览:3519

星展银行(中国)执行董事 大湾区环球交易银行主管于方


万联导读:2021年3月30日,由万联网主办的“CSCFIS 2021第八届中国供应链金融创新高峰论坛”在深圳隆重召开,本届论坛以线下会议+线上直播联动的方式展开,邀请了国内供应链金融生态圈专家及企业家线下聚首,聚焦后疫情与强监管下的供应链金融,围绕“合规·数字·融合”展开深度研讨。

会上,星展银行(中国)执行董事 大湾区环球交易银行主管于方围绕“跨境供应链融资与境外资金的打通”带来了主题分享。以下内容由万联网根据论坛现场速记整理而来,略有删减,仅供业内人士参考:


于方:大家好,我是于方,就职于新加坡星展银行中国有限公司。主要负责环球交易银行业务,包含供应链贸易融资和现金管理业务。今天,我很高兴和大家分享数字化供应链范畴星展银行如何为企业提供增值服务。


首先, 介绍一下星展银行集团,它的总部在新加坡,不仅是东南亚最大的银行,同时也是新加坡最大的国有银行。1968年,新加坡独立时,星展银行便开始成立了,它的前身是新加坡开发银行,后来转型做商业银行的业务。经过这十多年数字化的转型,星展银行连续10年评为亚洲最安全的银行,根据国际的评级,连续三年被评为全球最佳数字化银行。它在全球拥有2.7万员工,其中技术人员占比率大约在30%左右。我们拥有一个很强的技术团队,主要服务于数字化和科技方面的运作,包括现在流行的数字金融、供应链金融等科技的需求,都是我们主攻的方向之一。


星展银行在全球拥有18个市场,280多个分行。关于星展中国,1993年其在上海成立,旗下共有有12个分行和23个支行。我们的客户群主要是服务大型的战略型中资和外资跨国企业和中小型客户。同时,我们去年在中国拿到了证券牌照,在中国投资成立了星展证券,这是我们在资本市场上的一个运作。从这里,不难看出星展银行集团对中国的承诺。接下来,我将为各位分享星展银行在供应链金融领域的两个案例。


在整个供应链的运作过程中,我们一直通过数字化技术来主导整个供应链金融方案。星展银行不仅有自己的数字化网上平台,同时也很愿意跟不同的金融科技、ERP的供应商有各种的直连,一起共同服务企业,包括现金管理、贸易融资等服务。星展银行供应链融资是围绕核心企业为中心,对上游供应商和下游客户展开的各种供应链融资产品方案。


经过30多年的快速增长,中国很多大的集团公司已经形成了行业产业链和生态圈。例如海尔、联想等集团。作为银行应该如何渗透到企业产业链且提供合适的增值服务?星展银行扮演了什么创新的角色?在大湾区,星展银行为很多大型制造业企业、新经济企业、物流提供数字化供应链金融服务,银行产品销售经理会跟据企业上游和下游产业业务模式提供量身定做的方案,比如在与物流板块合作的时候,我们是通过仓库数据制定基准评分卡对商户融资;


星展银行在设计贸易供应链金融产品的核心是围绕着核心买家企业为出发点,了解上游供应商、经销商等的痛点,从而设计出量身定做的产品方案。星展银行在为客户设计供应链融资方案时,也考虑企业现金管理服务,这是一个整体端对端流程方案的设计,致力于通过科技的手段来来提高效率,降低成本。


此外,星展银行有灵活的线上对接运行模式,如API、H2H,网上银行等,截至今年3月底,集团API目前接口有4000多个接口,在这个行业里是位于前列。很多公司和星展银行对接供应链金融或者现金管理的时候,一致反馈星展银行的API对接是最少花时间的一种投入。API对接的执行效率足以说明银行在数字化技术应用的一个优势。


在此,分享一个以代理买家支付为核心的供应链融资产品服务案例,这是一家欧洲在中国的造纸跨国工厂,它在中国有六家企业,供应商布满国内外,主要是通过流贷的形式支付供应商货款。但是由于上市公司在报表上有优化要求,经过银行和此公司的高效沟通和分析,为客户设计了供应链融资方案代替传统的流贷产品。我们通过API和客户ERP系统SAP直接对接,整个供应链融资流程全线上完成。从客户提需求到完成第一笔交易,执行时间是1.5个月。他的国内外供应商可以通过线上注册、银行在线上放款。同时随着项目的推动,这也可以衍生到一个多层级的代理支付。这个项目的执行充分体现银行在供应链融资方案设计的简单性和强有力的数字化技术应用执行能力,获得此欧洲集团客户的高度评价。


星展银行在供应链融资方案设计方面,将链条延申到发货前融资,即对于供应商来说,我们将这个链条延伸到最终端,当买家下了采购订单,银行就可以提前给供应商货前融资,先准备原材料,产品出来之后确认之后做后端的融资,整个过程通过数字化技术穿透,这就是我们端对端数字化供应链融资过程。


另一方面,在环球交易银行服务中,现金管理服务的重要性也是不言而喻。星展银行有各种高效的账户服务和国内国际结算以及资金流动性方案服务中国企业国际化。其中在国际支付结算中:星展银行开发的“全球汇”汇款服务,这是除传统国际电汇服务之外,星展银行为客户开通的又一个节省成本的高效付款路径,即您能够在全球范围内进行跨境付款,并且您的收款人会收到全额当地币汇款金额, 且没有中间行费用。目前全球汇币种已经覆盖了160多个国家。企业可以通过星展银行电子渠道实时看到账户信息和查到资金地流动。


(我们)利用星展银行中国和香港、新加坡离岸中心的互动,通过跨境资金管理和贸易融资产品服务优势,为中国企业在国际化进程中助一臂之力。


以上就是我今天讲话的全部内容,谢谢。


温馨提示:以上内容由万联网根据论坛现场速记整理而来,略有删减,未经嘉宾审阅,仅供业内人士参考。


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