纯垫资贸易彻底凉了！国企贸易公司未来如何合规挣营收？顶尖专家亲授：16大供应链产融创新案例+1场脱核供应链金融案例研讨！
当前，天然拥有资金优势的国企（如国企供应链公司、国企贸易公司、城投国企、物流国企、金控国企、保理/担保公司）都正处于转型升级的关键节点！
过去，不少国企凭资金优势，纷纷下场设立供应链公司，以此承接了大量因金融机构收紧而流失的民营大宗贸易供应链金融业务（2012-2016年期间，供应链金融被污名化很严重，尤其是大宗贸易因频发虚假贸易与欺诈事件导致集中爆雷，大批银行形成巨额坏账因此撤离），给这些民营贸易商提供垫资服务。
然而，随着经济下行压力增大，许多企业对资金的需求已大不如前，甚至主动降杠杆，国企之前搞的那套“给民营贸易商提供纯垫资服务，自己挣营收流水，甚至还能挣点息差”的模式正遭遇前所未有的挑战。
一个普遍的困惑摆在面前：客户不再像从前那样迫切需要国企垫资后，这些国企存在于产业供应链上的价值在哪？国企面对每年只增不减的营收指标，该如何完成？
与此同时，我们常听到国企朋友发问：我们不是金融机构，也没金融牌照，是否就不能干供应链金融业务？如果干供应链金融业务，能解决合规营收增长难题吗？
首先，供应链金融的顺利开展，离不开供应链公司的深度参与。因为银行、保理、小贷等金融/类金融机构，缺乏供应链公司所具备的产业场景洞察和风控能力，这也是供应链公司的天然优势！所以即使没有金融牌照，供应链公司也是供应链金融生态中不可或缺的重要一环！
其次，如果国企供应链公司能跟银行合作，共同开发供应链金融产品，反而能帮上下游客户拿到更低成本的资金，这样一来，客户自然更愿意跟你绑定合作，而且同行根本抢不走！此外，客户从银行融到的资金，会定向用来向你采购，你供应链公司的营收不仅不会减少，还能稳步增长！
再者，在“十不准”监管要求下，很多国企早就开始摆脱纯垫资的单一模式，琢磨着拓展资金之外的服务价值。这时候跟银行合作，简直是最优选择——如果你已经能靠其他服务（如加工、物流、仓储、销售）赚钱，何必非要自己“垫资”，扛着合规和资金的双重风险！
说到底，核心问题就一个：国企背景的供应链公司、贸易公司，能否沉下心来跟银行合作，共同开发并创新供应链金融产品？能否从单纯的资金提供者，逐步升级为供应链集成服务商，最终成为产业供应链的生态组织者？
......
在此背景下，我们与世界级顶尖供应链与供应链金融学者、商务部市场调控专家库专家、国办84号供应链新政参与制定者、《加快数智供应链发展专项行动计划》起草参与者、数十家国内知名企业导师【宋教授】联袂打造了“供应链产融创新专题培训”，计划于2025年12月11-12日在深圳开班！希望借此课程，并结合16大供应链产融创新案例解析+1场脱核供应链金融案例分组研讨，帮助国企把握供应链金融前沿趋势和监管要求，摆脱纯粹垫资模式，深度嵌入产业场景，构建生态化供应链金融平台，助力本地实体经济及自身实现合规、低风险、高质量的发展！
除上述课程外，近期我们还举办了供应链全员全流程风控细则实操课、供应链业务合规增收专题培训、供应链全面风控体系构建专题课、农产品供应链实操课、煤炭供应链实操课、“十不准”下合规与风控实操课等，广受众多国资国企的喜爱与欢迎，学员企业包含：中国物资储运集团、中国煤炭科工集团、中国兵工物资集团、中国航油集团、中国石油、五粮液集团、新疆国投资本、连云港港口物流、四川华西集团、淮北矿业集团、陕西交控集团、陕西金控集团、陕西民东投资集团、陕西延长石油集团、陕西公路集团、陕西文投、广西投资集团、聊城金投控股、山东融汇物产集团、济宁能源发展集团、惠州市港口投资集团、泸州产业发展投资集团、合肥市产业投资控股、内蒙古交通集团、丰城金融控股集团、天津东疆发展（集团）、山西焦煤集团、晋陵集团、内蒙古圣圆能源集团、大庆市国投集团、青岛临空投资开发集团、开封金控投资集团、江西金融控股集团、苏美达、浙商中拓、华能电商、陕西交控、山西焦煤集团、包头正信集团、内蒙古交通集团、河南自然资源投资、新疆商贸物流、湖北商贸、湖北交投、湖北联投、武汉金控、甘肃建投、山东钢铁、厦门信达、厦门海峡、厦门港口、内蒙古通盛资本、北部湾投资集团、广西广投、广西北投、广西交通物资、淮安水利物资、山西天地王坡、贵州铁投、河南投资集团、前海产业发展集团、山东民生资源集团、深圳港口、新星丝路通、廊坊建设、北京首发、北京京粮、兴港集团、湖北长捷、湖北宏泰、四川联程资产、瓯江口产业集团、河南煤炭储配交易中心、廊坊国投、广州发展能源物流、安徽白帝集团、湖南建投、江西江冷、河南中豫、大河国际、交远物流、连云港投资、山东海洋投资、鹤壁绿康、国创鹤壁、苏海集团、西安政道桥建设、安琪酵母、五粮液、泸州老窖、通汇资本、中油物流、江苏沿海开发集团、安吉物流、佛燃能源、江西江投资本、黑龙江睿资产经营、江西蓝投、丰城金控、许昌金控、许昌投资、金航商业保理、鲁担产融、卓尔智联、中企云链、辽宁成大股份、九江银行、富民银行、渤海银行、山西银行、天津智能交通运行监测中心等集团及旗下企业等，吸引了1400多家央企、地方国企、上市公司的2100多位高层报名...
报名联系：李老师19168536275
一、课程核心特色
——通过丰富案例解析+沉浸式案例模拟研讨，带你学习供应链产融创新的落地思路！
1、3小时沉浸式分组案例研讨
1）研讨形式：采取角色模拟、分组讨论形式
2）案例概要：作为中国冻品进口供应链服务领域的标杆企业，Y公司已服务3.8万余家下游企业，与1.5万余家海外供应商合作，冻品进口量位居全国前列，跨境业务坏账率仅0.3%。特色在于以数智化为核心，打造“全链条数智化综合服务平台”实现四流合一，通过ALOT+区块链等技术实现全链路溯源与风控；同时还通过创新供应链金融模式，将下游企业融资利率从18%压降至5.5%，解决中小微企业融资难题。
3）讨论方向：Y公司开展国际供应链金融创新与实践中碰到的问题及解决思路
4）具体话题：1）供应链服务方与银行方各自有哪些需求，将向对方提出哪些方面的要求或期望；2）双方如何就产品的模式/流程、风控的策略与分工、系统与数据的高质量打通、各方成本与收益的平衡、沟通协调与争议解决机制方面进行共同设计、携手共赢？
2、全盘解析16大典型产融创新案例实践
除沙盘研习案例外，2天时间还涉及16大典型产融创新案例的全盘解析，具体如下：
案例1（电力装备）：数智供应链领军企业，构建电工装备智慧物联平台，推动1400多家供应商完成数智化改造，占供应商同类物资中标金额的82%，平台已累计采集物联数据超500亿条——国网物资
案例2（城投转型）：政府主导+国企运营，搭建首个县级供应链金融服务平台，整合金融资源，创新金融产品，上线一年成功放款5.5亿，助力中小企业融资成本直降50%——“冠之链”供应链金融服务平台
案例3（农产品）：政府+国企+民企+金融机构多方共建蛋鸡产业集群供应链平台，解决销售渠道、品质品控、物流配送、融资难题，蛋鸡产业总产值一年实现102亿，成为湖北浠水新名片——国联股份-蛋多多
案例4（制造出海）：:构建工业零部件贸易的数字化平台，助力平台上70万国内中小零部件加工企业，对接全球107个国家的20万买家完成零部件及产品的采购，真正助力中国制造走向全球——海智在线
案例5（大宗商品）：从大宗贸易向产业链上下游延伸，深耕粮食产业链，同时建设数字供应链服务平台，实现资金方与客户需求的有效对接，仅2024年授信规模达137亿，客户年用信规模36亿——厦门象屿
案例6（工业品MRO）：构建全球工业品供应链网络，整合海内外仓资源，实现本地仓配1日达，从BOM、供应商管理、采购管理、履约到结算、金融、备件供应链等全链做数智化赋能——京东工业
案例7（制造设备维修）：通过构建数智化平台，实现生物制药供应链全环节协同，连接药厂、设备厂、代理商及工程师，精准匹配供需、推动共享、打造动态备件库，并提供供应链金融支持——励响网
案例8（活牛、稀土）：持牌金融机构孵化的产业供应链服务平台，跳出传统金融，深入到活牛、稀土、钢材领域培育供应链服务能力，再以金融科技链接产融，实现从融到产、产融结合——光谷金信
案例9（担保）：首创“供应链票据+担保”模式，使中小企业成为票据源头，既解决核心企业依赖症，又推动普惠金融从普惠贷升级到普惠付，底层是政府信用+担保公司风控模型——山东省担
案例10（乳品业）：龙头企业助力上下游链接银行，并积极帮助银行做好风控，主动承担上下游违约风险同时不以供应链金融作为盈利手段，助力主业焕发新生机——伊利集团
案例11（快消品）：构建经销商分级评估体系，整合产业数据与征信数据，协助银行进行贷后预警和风险联动管理，通过快消品产融平台提供无抵押融资，融资成本从年化12-18%降至最低6%——宝凯道融
案例12（司库与财务供应链）：与司库联动，以提前付款换取采购折扣，以动态折扣盘活集团闲置资金与授信，优化集团财务资源配置——李宁
案例13（农牧与食品业）：基于农产品供应链场景，开发数十个供应链金融产品，助农增收15%，不良率低于1.2%，全方位以融促产——新希望
案例14（电子产品）：基于供应链全场景数据开展订单融资，甚至跳出“传统借贷思维”进行产融创新、基于产业知识图谱开展战略融资——小米
案例15（能源化工）：以“物的信用”构建数字仓单平台，通过实时监控货物状态与区块链存证，将动产转化为可信任的信用资产，与14家银行合作累计授信超80亿——66云链
案例16（金融机构）：银行数智供应链金融的实践标杆，银行如何基于产业数据，真正刻画出业务情况——日照银行
二、课程内容安排
DAY1：供应链产融创新的初阶实践 ——核心学习供应链金融的基本方法论
一、前言：中央对供应链金融的态度，政策解读
二、供应链金融的本质、特征与发展
1、供应链金融的内涵与本质：供应链金融不是融资，是CCCC的优化，更不是影子银行
2、供应链金融的生态性
3、供应链金融的发展历程
三、基于债权债务的供应链金融
1、采购贷、订单融资
2、电子债权凭证与供应链票据
3、供应链票据+担保
4、反向采购
5、信用融资
6、向下游的下游延伸信用融资
7、动态折扣
四、基于物的供应链金融
1、关于货权
2、关于动产流动质押
3、关于仓单
五、供应链金融的拓展应用
1、关于协同现金流量周期
2、从交易性资产转向行为性资产
3、从融资转向综合金融服务
4、从为核心转向为生态服务
5、顺应境内外复杂的供应链环境
DAY2：供应链产融创新的高阶实践及风险管控——核心学习供应链金融的高阶打法、风控管控，并沉浸式体验供应链金融业务落地
一、产融结合的高阶形态：生态化产融创新
1、生态供应链金融的特征
2、生态供应链金融的开展基础
（1）如何从主体信用发展为场景信用
（2）如何从数的信用发展为数智信用
（3）如何从物的信用发展为物联信用
二、供应链金融风险管控
1、6大类典型欺诈风险：虚假贸易、一女多嫁、自保自融、重复虚假仓单、三套行为、移花接木
2、近年典型风险案例剖析：闽兴医药案、专网通信案、广东纸浆案等
3、风险的全面评估及风控建模的底层逻辑
4、风险管控方法论：基础“六化”，包含如何实现业务闭合化、管理垂直化、收入自偿化、交易信息化、风险结构化、声誉资产化
5、风险管控方法论：进阶“六化”，包含如何实现行为场景化、资产穿透化、管理精细化、经营预警化、信息治理化、声誉数字化
6、生态供应链金融中存在的风险与管理：多主体协同风险管控、技术应用风险管控、数据风险管控、场景风险管控、法律与合规风险管控。
三、3小时沉浸式分组案例研讨
三、课程导师简介
宋教授 世界级顶尖供应链与供应链金融学者、企业家导师
1、核心介绍：《加快数智供应链发展专项行动计划》参与制定者、商务部市场调控专家库专家、国办84号供应链新政参与制定者、2018年度全球供应链金融领军人物，日本京都大学经营管理大学院讲座教授
2、擅长领域：供应链物流管理，特别是供应链金融、服务供应链、供应链关系、供应链安全与风险管理、供应链柔性、数字化供应链等领域。
3、辅导案例：
-
曾为创捷、怡亚通、联想、新希望六和、越海、一达通、中储运、厦门弘信、阿里巴巴、京东、泰德煤网、海尔集团等公司提供过专业咨询服务；
-
参与商务部牵头联合工信部、财政部、中国物流与采购联合会等《关于积极推进供应链创新与应用的指导意见》的制定，并负责其中供应链金融部分起草；
-
参与中央财经领导小组主持的《国家供应链战略发展》课题研究；
-
参与2025年5月26日商务部、发改委等8部门发布的《加快数智供应链发展专项行动计划》的起草；
-
参与中国企业联合会、发改委的中国500强研究项目，撰写2012年-2014年中国服务企业500强分析报告。
4、主要著作：《数字供应链》、《服务供应链》、《供应链金融》、《智慧供应链金融》、《互联网供应链金融》、《在平的世界中竞争》等。
四、课程报名须知
2025年12月11-12日 深圳（周四-周五）
1、适合企业：适合关注数智供应链与产融创新的供应链公司、产业互联网平台、物流公司、科技公司、核心企业、金融机构等。
2、适合对象：适合所有核心成员集体报名学习，包括董事长、总经理、副总经理、市场总监、产品总监、风控总监、经营管理总监、财务总监、商务总监、物流运营总监、人力资源总监、IT总监等。
1、单人报名：5800元/人
2、优惠政策：5500元/人（5人组团报名立享）
注：费用含“培训讲义+讲师+场地+2天午餐”，其他自理
（四）报名有礼
报名并付款成功，赠送《数智供应链赋能地方产业高质量发展白皮书2025》电子简版、《中国供应链服务及产融调查报告2025》电子版、《供应链业务风控体系建设指南》电子版
（五）报名流程
1、咨询报名李老师19168536275
2、确认报名人数、费用等信息
3、开票付款，上课
下一篇：不出海就出局！2025中国企业家怎么加速开拓国际化市场，顺利开启第二增长曲线？
