国资委严令之下，国企贸易公司“零风险”思维正在引爆更大的雷！别怂，尽职免责第一步就是学会承担风险

万联网 , donna , 2025-08-26 , 浏览:43

近两年来，经济下行，各类风险集中爆发，国企因开展 “两头在外”业务、虚假贸易业务或融资性贸易业务导致国有资产损失、领导被判刑、团队遭追责的情况屡见不鲜，那就更别说那些出了事后被捂着不曝光的案例。。。

那为啥这两年地方国企频频爆雷？

因为前几年监管宽松的时候，不少地方国企靠着资金优势做起“两头在外”的生意，即企业的采购和销售渠道均不在集团内部，而是依赖于外部市场和合作伙伴，上游垫款、下游收款，把风险通过合同的形式全甩给上下游企业，自己稳赚点资金利息，日子过得挺滋润。可现在监管收得紧紧的，地方国企就不能这么简单粗暴地干业务了，但面对每年只增不减的营收和利润指标，业务还得继续干，但是领导又怕一出风险，自己的位置不保，所以就天天吆喝：这单业务得是零风险才干，仿佛出一点岔子就要天塌下来。

说实话，这种焦虑情绪，换谁在这个位置上都得有。但零风险这事，在我们看来其实是个伪命题。国企贸易公司想控住供应链风险，或者说出了风险还能做到尽职免责，核心就四个字：先担再控。首先是心态摆正，其次是行动跟上。

一、为啥国企贸易公司的领导痴迷于零风险？

前几年监管宽松时，大部分地方国企干贸易业务的玩法很简单：依靠国企的信用获取低成本资金，然后靠“走量”赚取微薄的价差或利息。最关键的是：用合同条款把几乎所有贸易风险都转移给上下游企业，比如：

上游得保证货物的质量和数量，出了问题全赔；
下游得补保证金，价格跌了不补就收保证金、卖货物；
货物运输途中丢了、毁了，物流公司全担。

看似完美的设计，实则漏洞百出。当上游供应商拿了预付款却发不出货，当下游客户拒绝补仓且仓库里的货价格天天跌，当合作的物流方是个皮包公司时...所有风险最终还是像回旋镖一样，飞回到国企贸易公司自己手里。

比如说，前几年做铜、铝这些有色金属贸易的国企贸易公司，一般都跟下游签保价协议：价格跌了下游补保证金，不补就卖货。后面北方某家国企在跟一民营企业合作时，铜价仅一周内就跌了15%，这时下游客户就直接说没钱补，于是国企想着按合同卖货就行，结果等手续走完，铜价又跌了5%，卖完货后国企贸易公司财务一算账，发现不仅没赚到利息，还亏了几百万。这就是我们常说的风险转移假象：你以为把风险转出去了，可市场不等人、对手不靠谱，最后还是砸自己手里了。

也正是因为过去有一大批地方国企在玩这种“只赚资金钱、不担贸易责” 的模式，既没有真正服务于实体经济、还埋下了一堆隐雷，进而导致国有资产流失的案例，所以2023年10月国务院国资委就发布了《关于规范中央企业贸易管严禁各类虚假贸易的通知》，也就是业内熟知的“十不准”，首次系统界定了十类高危贸易场景，将过去分散于多份文件的融资性贸易、空转走单等概念纳入统一框架，解决了此前监管中概念模糊、识别困难的问题。

从监管的态度看出，咱们国企干贸易业务真的不能再当甩手掌柜了，得真刀真枪扎进业务里，但这样又很容易出风险。

所以不少地方国企都选择把风控放在第一位，但这时候又出现了一个问题，那就是国企领导喜欢追求零风险？其实这种思维的背后，藏着3大致命误区：

1、体制之困：国企的机制太慢，跟不上贸易的快。不少国企在做决策时，需要一会二签三批四审，层层审批，从业务部报方案，到风控部审核，再到分管领导、一把手签字，一套流程走下来，少则一两周，多则一两月。市场能等你嘛？早上铜价涨500，下午可能就跌800，等你批完要不要锁价，市场机会早没了；真遇到风险，比如上游突然说发不了货，你还得走流程请示要不要找替代供应商，等请示完，下游违约金都开始计算。这种慢机制遇上快市场，领导能不怕嘛？怕的不是风险本身，而是风险来了、公司反应不过来，最后要担责。

2、专业之缺：很多国企贸易公司的一把手、风控领导本身来自行政、财务等非业务岗位，对商品特性、物流实务、套保工具等专业知识储备不足。不少是外行管内行，不懂贸易的门道。贸易这行，看着是买货卖货，其实里面藏着大学问：比如看钢材质量得懂屈服强度、伸长率，做进口得懂海关编码、关税政策，搞物流得知道港口滞期费怎么算。可不少国企贸易公司的一把手、财务领导、风控负责人，要么是从行政岗转过来的，要么是财务出身，对这些实操细节一窍不通。去年我们接触到的有一家国企做进口铁矿砂，负责人连品位62%和品位58%的差价都搞不清，上游报了个高价还以为捡了便宜，最后卖的时候才发现亏了，你说能不怕担风险嘛？因为不懂行业，所以只能求零风险，觉得不做就不会错。

3、尽职免责之殇：不少国企都有个特点：只要不出事，大家都好；一旦出了事，就得找责任人。比如，前两年我们接触到的一家市属国企，做煤炭贸易业务时，因为下游电厂突然不要货，导致煤炭堆在港口亏了800万，最后业务部长被调岗，分管领导被通报批评。这种一出事就追责的氛围，让大家都养成了多一事不如少一事的心态——与其担风险可能被追责，不如求稳，哪怕赚得少点。

二、国企贸易公司要想控住风险，首先要摆正态度，不害怕承担贸易风险

大宗贸易业务，本身就是市场化程度很高的业务，准入门槛很低、市场竞争充分、鱼龙混杂厉害。而国企贸易公司真正想要控得住业务风险，首先得摆正态度，不害怕承担贸易风险。其次就得好好搞清楚自己到底要承担哪些风险，再来判断哪些风险能担、哪些风险能转、哪些风险能控。下面我们总结了7大常见的风险坑：

（一）质量数量坑：货不对板，哭都来不及

去年某国企干化工品贸易业务时，合作的上游客户供应的乙二醇纯度不够，下游化工厂用了后设备全被堵住了，于是下游化工厂找国企直接索赔了200万。于是国企去找上游供应商，上游供应商却说合同没约定到这一点，最后该国企只能哑巴吃黄连，自己兜底了这200万。所以说咱们国企干贸易，不能光信上游的口头保证，得自己派人去验货，比如钢材得看质保书、抽样检测，化工品得要第三方检测报告，数量得点清、过磅，不然上游给你缺斤短两、或者以次充好，最后锅还得自己背，不吃羊肉空惹一身膻。

（二）物流坑：货丢了毁了，找谁都没用

前两年我们接触到一家主营做粮食贸易业务的市属国企，为了节省成本，找了家小物流公司来合作运输玉米，结果货车在高速上翻车了，300吨玉米全洒了。而这家物流公司在工商信息上登记的就只有个10万的注册资本，最后物流公司给这家市属国企赔了5万后就说没钱了，说什么都很难讨回这笔损失，最后国企自己亏了80万。所以说，咱们国企在找第三方物流公司时，不能只看运费便宜，得查物流公司的资质、注册资本、过往赔付记录，最好找国企背景的物流公司，或者买物流保险，不然货物在运输、仓储的时候出问题，哭都没地方哭。

（三）交付坑：晚一天，可能就亏几十万

做工程材料贸易的国企贸易公司都知道，交付时间就是生命线。去年某国企给地铁项目供钢筋时，上游因环保检查停产，晚了10天交货，下游直接扣了50万违约金——上游说这是不可抗力因素，下游说反正你得担责，最后国企夹在中间，两头不讨好。这也就警示我们国企贸易公司，得跟上游签好“明确的交付时间+违约金条款”，还要提前找好备用供应商，万一上游交不了货，能立马补上。

（四）价格坑：波动一下，利润全没了

2023年铜价大起大落，某国企囤了500吨铜，本来想赚10万差价，结果一周跌了10%，直接亏了200万——本来打算赚点资金利息，结果还不够填价格波动的坑。所以说，咱们在做大宗商品贸易业务时，价格波动风险才是最难规避的风险，咱们不能赌行情，得用点工具，比如跟期货公司合作做套期保值，或者跟下游签锁价协议，把价格风险控制在自己能承受的范围里。

（五）海关坑：手续不对，货全扣了

某国企做进口汽车零部件，因为报关的时候海关编码填错了，货物被扣留了半个月，不仅要交5万罚款，还耽误了下游生产，后面还赔了30万。这里尤其提醒做进口贸易的国企公司，得找懂海关政策的人，或者跟专业的报关行合作，提前核对报关资料，不然海关查住了，货提不出来，钱也拿不回。

（六）上游不发货坑：钱给了，货没了

之前我们还接触到一家区属国企贸易公司，给上游预付了800万买煤炭，结果上游矿场被查封、钱还要不回来、货也没拿到的情况。所以说，咱们给上游预付货款前，得好好调查上游的资信，比如看它的营业执照、纳税记录、有没有失信记录，最好不要100%预付，按预付款+到货款+尾款的方式来付，把风险分摊。

（七）下游不要货坑：货来了，没人要

去年某国企按下游需求订了1000吨水泥，结果下游房地产项目停工，下游客户直接弃货了，后来这批水泥堆在仓库里受潮变质，国企贸易公司也直接亏损了150万。所以说，咱们跟下游签合同时，得收好定金，还要约定弃货的违约金，同时要跟踪下游的项目进度，一旦发现下游可能违约，提前找其他买家，别等货来了才着急。

三、国企贸易公司风控破局之道：从害怕风险到经营风险、驾驭风险

真正的风控不是不承担风险，而是科学地识别、评估、承担和管理风险，这就需要制定出一套覆盖全流程、全员参与的供应链业务风控操作细则规范，并在实践中不断完善。

（一）摆正心态：承认风险是生意的成本

国企贸易公司必须首先在思想上正视：贸易必然有风险，零风险业务等于零业务。关键不是逃避风险，而是测算风险收益比——赚的这笔钱，是否足以覆盖可能的风险损失？

（二）制定全员全流程风控操作细则规范

风控工作绝不是风控部门几个人的事，而是从业务准入、前期尽调、授信管理、合同签订、业务执行、过程跟踪、风险预警、应急处置等全流程嵌入才行，每个环节的工作要做扎实，比如：

1、客户准入阶段：比如建立供应商和客户的黑白名单制度，不是简单看注册资本，而是要穿透调查实际控制人信用和行业口碑。

2、合同评审阶段：比如风控、法务、业务三方会审，不仅看合同条款，更要评估交易结构的合理性和对方的履约能力。

3、货物监管阶段：比如不依赖第三方巡检制度，对在途、在库货物进行不定期抽查，确保货权清晰、货物安全。

4、资金收付阶段：比如根据货物管控程度设计付款节奏，到港、到库、验收等关键节点与付款条件严格挂钩。

5、应急处置阶段：比如建立风险预警机制和应急预案，当价格波动超过一定幅度或出现异常情况时，自动启动应急响应。

（三）风控措施落地执行的关键点

当然，再好的制度不落地那也是纸上谈兵。国企供应链公司要确保风控措施执行到位需要：

权责对等：给业务团队适当的风险容忍度，同时明确责任边界；
专业培训：定期开展风控培训，提升全员风控意识；
科技赋能：利用物联网技术监控货物动态，运用大数据分析客户资信；
考核引导：将风控执行情况纳入绩效考核，避免业务部门盲目冲量；

正如万联网风控课上一位曾任世界500强集团首席风控官的老炮分享到：我们不是怕出风险，就怕出了风险后不知道怎么办。我们的风控目标不是零风险，而是风险可知、可控、可承受。

也就是说，咱们国企贸易公司的风控之路没有捷径可走。唯有从追求“零风险”的幻觉中醒来，建立科学的风险观，打造全员参与的风控体系，才能在变幻莫测的市场中行稳致远。毕竟，在贸易圈混，靠的不是运气好没出风险，而是有本事控住风险—— 这才是咱们国企贸易人的真本事。

所以，为帮助各地方国企贸易公司、供应链公司，以最快速、最省钱、最省力的方式升级风控工作的方式方法，在全流程中做好风险控制，我们联合2位拥有20多年供应链风控实务经验的专家老炮，组织开展《供应链业务全员全流程风控操作细则实操课》。

首期课程一经推出，便吸引了100多位来自40多家大型国企集团的高管精英组团报名（有10人团、7人团、6人团、5人团等），首期课程结束后，不少学员反馈，课程中的案例分组演习环节设计得很巧妙，对于业务的指导性很强，后续还会继续派公司其他部门同事过来学习......第二期课程报名通道已开启：2025年9月11-12日西安站，已有不少国企已在走流程锁定名额，感兴趣的朋友抓紧时间~

为啥这堂课这么火爆？因为该课程，不是泛泛而谈风控概念、风控体系构建，而从操作细则的细微视角，给大家讲解供应链业务全流程、全员的风控工作方法与规范，助力各大国企能以最快速、最省钱、最省力的方式，排查自身供应链业务上的合规与风险点，同时课后能制定或完善自己的供应链全流程风控操作细则，让所有与风控有关的工作人员，包括业务、风控、法务、合规、财务、商务、物流等岗位，在每个场景中明晰自己该干啥、该看啥、该注意啥、该操作啥，实现精细化运营，切实防控原来粗放运营下潜藏的巨大风险，确保该拿下的业绩拿下，也不怕真出风险，因为这些做到了，即使出风险也能尽力免责......

报名联系：李老师19168536275

万联网2025年Q3公开课排期计划

序号	课程主题	时间	地点
1	国企供应链风控专题课	7月10-11日	济南
2	供应链业务快速增长与合规增收专题培训	7月24-25日	郑州
3	供应链业务全员全流程风控操作细则实操课	8月14-15日	深圳
4	农产品供应链业务实操课程	8月28-29日	深圳
5	供应链业务全员全流程风控操作细则实操课	9月11-12日	西安
6	供应链业务快速增长与合规增收专题培训	9月25-26日	武汉
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