最新研究|84% 的银行认为数字化、供应链金融是重中之重,数字供应链金融大有可为

万联网 , 叶秋香 , 2020-08-03 , 浏览:4417

(图源:万联网)


近日,中国通信院发布了《中国数字经济发展白皮书(2020年)》(以下简称“白皮书”),白皮书显示,2019年,我国数字经济规模达到35.8亿元,占GDP比重为36.2%,同比增长15.6%。


此外,从2014年到2019年我国连续六次发布的数字经济研究成果来看,数字经济对我国GDP增长的贡献率始终保持在50%以上,2019年数字经济对经济增长的贡献率更是达到了67.7%。由此可见,数字经济在我国国民经济中的地位越发突出。


//“供应链为王”时代,数字化成为“称王”关键//


万联网记者注意到,开年以来特别是在疫情的影响下,“数字化、线上化”成为产业发展大趋势。在此前3月27日万联网举办的“疫情下的供应链金融在线论坛上,多位与会嘉宾也都表示:在未来,业务线上化数字化将成为业界共识;而在6月11日举办的第七届中国供应链金融创新高峰论坛,众多与会嘉宾在分享中也肯定了线上化、数字化趋势和必要性。


而在线上化趋势之外,记者还注意到另一个重要趋势:供应链安全的重要性日益在凸显。2020年春节爆发的新冠疫情让所有企业都面临一场“供应链应急”大考,无数被供应链危机束缚的企业如笼中困兽。这次疫情危机,改变了世界、中国、无数企业和企业家对供应链的认知与思考。


在政策方面,万联网记者注意到,开年以来上至党中央、国务院会议文件频繁提及“稳定供应链”,供应链成为落实“六稳”工作的重要环节;下至浙江、江苏、厦门、青岛等各地方政府紧随国家政策推出供应链相关政策,进一步推动我国供应链创新与应用。在企业方面,也越来越多的企业认识到供应链安全的重要性,进一步加强的供应链建设,核心企业更是提高了为供应链上下游企业确权以确保其安全生产从而保障自身供应链安全的意愿。


随着线上化、数字化趋势和供应链重要性被普遍认知,万联网记者注意到,数字化成为保障供应链安全的关键,数字化供应链成为发展趋势。通过数字技术与供应链模式的密切融合,能实现供应链商流、信息流、资金流、物流间透明流通,实现供应链的可视化管理,这无疑可以保障供应链安全和促进供应链链条发展。


在万联网近日发布的文章中也提到了数字化供应链成为新赛道,越来越的企业在拓宽经营范围的同时,注意到了数字化供应链这个新赛道,数字科技头部企业诸如蚂蚁集团、京东数科、壹账通等都加大了在此方面的布局。


//赋能中小微企业,数字供应链金融大有可为//


谈到供应链链,就不得不提供应链金融。开年以来,由于在疫情期间供应链金融在对小微企业的精准输血作用上表现优异,供应链金融得到了从中央到地方政府、以及各行各业的高度关注。


但同时,记者也注意到,供应链金融还并没有完全发挥出其对中小企业应有的作用。从科法斯集团最近出台的《2020中国企业付款调查》数据,记者发现,我国的中小企业2019年支付状况越来越糟糕,已经达到了历史的顶点,平均信用期限稳定在86天。提供平均信用期限超过120天的比例从2017年的12%和2018年的20%,上升到2019年的23%。50%的调查企业提供的最大付款期限超过120天。这个数据说明,即使在近些年国家在利好中小企业方面下达了越来越多的促融资、促发展以及支持供应链金融发展的文件,但就目前的形式而言,中小企业发展环境还是尤为糟糕,供应链金融的作用并没有完全触及中小企业。


中国人民大学商学院宋华教授在此前万联网第七届中国供应链金融创新高峰论坛上也提到供应链金融到今天为止,他个人判断仍是“雷声大,雨点小”。


毫无疑问,虽然供应链金融对中小企业的赋能作用目前来说还属有限,但其存在和发展却是非常有必要。那么,供应链金融的破局点在哪里?


对于此,数字供应链金融或许是这个破局之点。数字供应链金融能通过数字化使金融活动更加透明、更安全、更高效的开展,促进资金在供应链利益相关方之间的顺畅流动。宋华教授此前也表示,供应链金融要想获得更长远的发展 一定要从人际信任走向数字信任据他介绍,数字供应链金融发展经历金融在线化、数字金融化、智慧金融化三个阶段,具有实时、透明、互联、可追溯的特点,能够实现金融从人际信任走向数字信任。而这无疑将能在更大程度上发挥应链金融的作用,实现供应链金融对中小微企业的更大范围的赋能。


万联网记者注意到,数字化在供应链以及供应链金融上的赋能作用已经被业界所普遍认知。白皮书提及在产业链协同方面,数字技术要依托区块链、物联网、大数据、云计算等技术,搭建大宗商品产业链协同服务平台,为大宗上下游企业提供在线仓储、供应链金融等综合性服务。


此外,记者还在国际商会(ICC)发布的 2020 ICC 全球贸易融资调查中发现,调查显示,84% 的银行认为数字化、供应链金融是重中之重。其中86% 的受访者认为供应链融资是重中之重,而在数字化方面,有 84% 的答复具有相同的肯定答案。在接受调查的近 350 家银行中,有 145 家是全球银行。


银行作为供应链金融重要参与主体之一,万联网记者注意到,银行对供应链金融的数字化也保持着一个积极的态度。其中,江苏银行交易银行部总经理史初江此前曾认为,疫情的爆发使得供应链金融线上化发展成为趋势,据介绍,为了实现目标,适应目前线上化发展趋势,江苏银行成立了交易银行敏态组织、探索实现物联网动产质押线上化操作实践、创新开发对云平台,推出供应链金融线上化业务办理平台,该平台上线标志着江苏银行供应链金融发展迈向新台阶,是其供应链金融发展线上化的新起点;同时记者了解到,厦门国际银行也在全面推进供应链金融数字化转型创新,建立了差异化、场景化、生态化、数字化的供应链金融服务体系与科技系统平台,开展具有中小银行特色的创新实践。


那么,数字供应链金融如何实现?数字供应链金融又如何能走向真正的智慧化供应链金融?在将于8月21-23日 成都举办的万联第十一期供应链金融高级研修班课堂上,业界权威宋教授将坐镇分享数字化/智慧化供应链金融发展趋势,多个创新案例也将在课程上进行分享。


随着数字化供应链金融的作用被广泛认知,在如今区块链、大数据、云计算等数字技术发展按下加速键的同时,供应链金融也正朝着“智慧供应链金融”时代前进。在数字化赋能下,供应链发展将迎来新的发展机遇;通过先进技术形成的数字平台也将进一步加深供应链金融能触及的深度和广度,中小企业也由此能真正享受到供应链金融发展带来的利好。


毫无疑问,在解决中小企业生存难题上,数字供应链金融将大有可为。


【拓展链接:供应链金融1.0-3.0代表模式透析及数字化路径




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