百亿爆雷启示：国企干供应链贸易，先别急着冲规模！毒瘤业务没砍掉、负面清单没划清、操作细则没整明白，下个冤大头就是你！

近年来，国企供应链公司在大宗贸易领域中频频踩雷：从内蒙古某千亿国企子公司因融资性贸易被问责，到某省级国企卷入50亿大宗贸易诈骗，再到广州浪奇129亿虚增收入暴雷...这些触目惊心的案例背后，暴露出一个残酷现实：传统的国企供应链公司的风控体系，已跟不上业务复杂度的爆炸式增长。

要破解困局，必须抓住三个核心命门。

一、供应链业务全面合规与风险排查：砍掉毒瘤业务，才能轻装上阵

很多国企供应链公司爆雷或“隐爆雷”，根源是没勇气砍掉有毒业务。比如2020年震惊市场的上市国企广州浪奇案，表面看是化工品贸易，实际是典型的空转贸易：管理层为冲业绩默许违规操作，风控部门沦为盖章机器。具体就是公司与关联方签订虚假采购合同，资金打出去一圈又通过体外循环流回，账面堆出10.8亿元虚假存货，最终资金链断裂，高管被追责。

这事也给所有的地方国企提了个醒：不能为了完成营收业绩指标而违规开展虚假贸易等业务，不能明知不可为还在为之。此外，公司层面必须做好供应链业务的全面合规与风险排查，不能只是走个过场，必须从四个维度手术刀式切割。（如需全面合规与风险排查服务，联系李老师19168536275）

1、制度流程穿透式审查：要从 “四流合一”（货物流、资金流、票据流、合同流）入手，重点核查：1）贸易链条是否存在无实际货物交付的空转；2）上下游客户是否为关联方或壳公司；3）资金流向是否与合同约定一致。例如，某央企建立贸易背景真实性穿透系统，通过区块链技术实时追踪货物运输轨迹，半年内拦截17笔异常交易。

2、业务拓展的风险熔断机制：比如对毛利率畸高、资金占用大、客户信用评级低的业务，必须启动“异常警报”。例如，某地方国企规定：大宗商品贸易单笔金额超过净资产5%的，需经董事会和外部专家双重论证，三年来避免损失超15亿元。

3、合同签署的风险隔离设计：合同签署必须要扣细节，重点审查：1）付款条款是否与行业惯例偏离（如预付款比例过高）；2）违约责任是否明确可执行；3）争议解决条款是否倾向于对方所在地法院。例如，某省属企业引入合同智能审查系统，自动识别23类高风险条款，合同审核效率提升60%。

4、日常运营的的动态监控网络：日常运营可以建立“红黄蓝”三级预警机制：1）蓝色预警（风险提示）：客户应收账款逾期30天；2）黄色预警（风险升级）：客户出现涉诉或股权冻结；3）红色预警（风险熔断）：立即停止合作并启动法律程序。

说白了，供应链业务全面合规与风险排查的核心就是一句话：先把“空转、走单、融资性贸易”这些虚假贸易业务全Pass掉，剩下的再谈赚钱。

二、划定供应链业务负面清单红线，给业务扩张戴上紧箍咒

根据万联网智库专家团的实践经验总结，不少国企供应链公司出事，还有一大重要原因是业务边界模糊，部门之间各执一词。

比如雪松控股曾打着“供应链金融”的幌子，虚构对某国企的220亿元应收账款，发行350只违规理财产品。其崩盘根源在于：一是业务边界模糊，将融资性贸易包装成“供应链创新”；二是审批权限失控，子公司擅自开展超权限高风险业务；三是监管形同虚设，内部审计未能识别底层资产造假。如果早有明确的业务负面清单，这种擦边球根本没机会滋生。其破局之道在于：

1、建立分级分类的负面清单：1）绝对禁止类：融资性贸易、空转贸易、关联方非公允交易；2）限制准入类：大宗商品投机、境外衍生品交易、超长期账期业务；3）审慎开展类：新兴市场贸易、跨界产业供应链。例如，某央企制定《供应链业务负面清单50条》，明确禁止与信用评级BB级以下客户合作，年减少潜在损失超15亿元。

2、高风险业务的双轨审批制。对限制准入类业务，需同时满足：1）业务部门提交可行性报告及风险缓释方案；2）风控部门出具独立风险评估意见；3）法律合规部门进行合规性审查。例如，某地方国企规定：单笔超1亿元的大宗商品贸易，必须经外部律师事务所出具法律意见书，三年来未发生一起法律纠纷。

3、跨部门的风险共担机制，国企供应链公司可以建立“业务-风控-财务-审计”四方联审制度，任何一方提出异议，业务立即暂停。例如，某省级供应链集团推行“风险一票否决制”，三年来否决高风险项目32个，涉及金额超80亿元。

有了清晰的业务负面清单、高风险审批机制、风险共担机制，业务部门就不会拍脑袋谈单，风控部门也不用无缘无故背锅，大家按规矩办事，分歧自然少了。

三、制定供应链全流程风控操作细则规范，让每个部门、每位员工知道每步该干啥

很多风险爆发时，不是没人想管，而是不知道怎么管。比如安徽某省属国企做铁矿石贸易时，因未在合同中约定“提货时效条款”，导致对方提走货物后7年未付款，损失32.3亿元。其教训在于：一是关键节点无操作指引，未明确何时应主张提货权；二是岗位权责边界模糊，业务部门与风控部门互相推诿；三是应急处置机制缺失，未能及时启动法律追偿程序。（如需协助制定个性化供应链全流程风控操作细则，联系李老师19168536275）

如果能够提前规范好，供应链业务全流程风控操作细节，细化到每个岗位每步该干啥，这样更容易控制住风险，具体可以这么来干：

1、供应链业务全流程风控操作细则的场景化设计：可以按照业务类型制定细分操作指引（如进口代理、国内分销、期现结合），明确：1）合同签订阶段需审核哪些资质文件、条款模板如何修订；2）货物交付阶段如何验证货物真实性、物流跟踪的频率；3）资金结算阶段：异常付款的应对流程。例如，某央企编写《供应链业务全流程风控操作细则》，包含128个业务场景、365个风险点及应对措施，新员工培训周期从3个月缩短至1个月。

2、划定岗位权责的清单：绘制风险控制责任矩阵，明确：1）业务岗负责贸易背景的真实性调查；2）风控岗负责客户信用评级和风险敞口测算；3）财务岗负责资金流向监控和异常预警等等。例如，某地方国企推行风险责任追溯系统，将风控指标纳入绩效考核，违规操作员工绩效系数直接降为0.5。

这个风控细则规范的核心是“把风险点转化为动作”，让新人照着做都不会错，老员工想偷懒都没机会。

说到底，国企供应链公司的全员全流程风控工作不是选择题，而是必答题。从广州浪奇的百亿虚增到雪松控股的轰然倒塌，历史也在反复证明：没有全面风控保卫的贸易规模，不过是沙滩上的城堡。

唯有以“合规与风险排查为手术刀”切除毒瘤业务，以“业务负面清单为紧箍咒”划定安全边界，以“全流程风控操作细则为施工图”规范执行细节，才能

在大宗贸易的惊涛骇浪中，真正筑起国企供应链的钢铁长城。避开那些“想当然”的坑，守住这三道关，才能在贸易江湖里走得远、走得稳。

所以，为帮助各地方国企供应链公司以最快速、最省钱、最省力的方式升级风控工作的方式方法，明确事前-事中-事后的供应链业务全流程风控操作细则，2025年8月14-15日，我们联合了2位拥有20多年供应链风控实务经验的专家老炮，在深圳将举办首期《供应链业务全员全流程风控操作细则实操课》，现在已有不少地方国企高层带着7人团、5人团、4人团报名参训，名额不多了~

本次课程将从操作细则的视角，为大家讲解供应链业务全流程、全员的风控工作方法与规范，内容包括控货技巧、服务商准入技巧、业务尽调技巧、合同签署技巧、盘库技巧、融资性贸易风险防范技巧、循环贸易风险防范技巧、价格波动防范技巧、催款/逾期处理技巧等，让所有与风控有关的工作人员，包括业务、风控、法务、合规、财务、商务、物流等岗位，能够以最快速、最省钱、最省力的方式升级日常风控工作中的方式方法，制定出明晰的规制和可靠的标准，以此实现精细化运营，提高工作效率，切实防控原来粗放运营下潜藏的巨大风险，确保该拿下的业绩拿下、该免责的可以免责。

课程会从事前-事中-事后的每个场景出发，把里面的每个风控要点都拆解开来，让大家能够明晰在每个工作场景中，业务、风控、法务、财务、运营等岗位人员在什么时间该做什么操作，真正把风险从事后灭火变成事前掐灭，那就能让国企供应链公司更加放心地开展业务了，也不怕真的出风险，因为这些做到了，即使出风险也能尽力免责......

报名联系：李老师19168536275

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